Bank of America cezası, ABD Hazine Bakanlığının 13 Ekim’de açıkladığı üç ayrı yaptırım kapsamında 1,21 milyar doları aştı. Düzenleyiciler, bankanın kara para aklamayla mücadele kontrollerinde uzun süredir devam eden eksikler bulunduğunu ve 5 milyar dolardan fazla şüpheli işlemin zamanında bildirilmediğini belirledi.
Toplam tutarın nasıl oluştuğu önemli. Mali Suçları Önleme Ağı FinCEN 1,2 milyar dolarlık ceza verdi. Para Birimi Denetleme Ofisinin (OCC) 750 milyon dolarlık cezası bu tutara mahsup edilecek. Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi OFAC ise 475 olası yaptırım ihlali için 11 milyon 662 bin 930 dolarlık ayrı bir uzlaşma açıkladı. Bu yapı nedeniyle 750 milyon dolar ile 1,2 milyar doları toplamak, bankanın ödeyeceği yükü olduğundan yüksek gösterir.
5 milyar dolarlık şüpheli işlem neden dosyada?
ABD Hazinesinin açıklamasına göre Bank of America, 5 milyar doları aşan şüpheli işlemi FinCEN’e süresinde bildirmedi. Bunun 1 milyar dolardan fazlası ulusal güvenlik ve öncelikli yasa dışı finansman riskleriyle bağlantılı işlemlerden oluştu. Kurum, Çin merkezli kara para aklama ağlarına, dolandırıcılığa ve ABD’nin güneybatı sınırıyla bağlantılı ticarete dayalı kara para aklama göstergelerine özellikle dikkat çekti.
Resmî kararda söz konusu işlem tutarları kesinleşmiş suç geliri olarak tanımlanmıyor. Rakam, bankanın zamanında şüpheli işlem bildirimi yapmadığı hareketlerin büyüklüğünü ifade ediyor. FinCEN ayrıca bankanın müşterini tanı kontrollerinde ve yabancı finans kuruluşlarının muhabir hesaplarına yönelik incelemelerinde eksik bulunduğunu kaydetti.
OCC tarihindeki en yüksek ceza
OCC’nin 750 milyon dolarlık kararı kurum tarihindeki en yüksek para cezası oldu. Denetim kurumu, Bank of America’nın 2024 tarihli durdurma ve düzeltme emrinden sonra da kara para aklamayla mücadele programındaki önemli adımları tamamlamadığını bildirdi. İşlem izleme sistemindeki boşluklar nedeniyle trilyonlarca dolarlık hareketin gerektiği gibi taranmadığı, çok sayıda şüpheli işlem raporunun geç sunulduğu belirtildi.
FinCEN kararı bankaya geçmiş işlemleri bağımsız bir üçüncü tarafla yeniden inceleme yükümlülüğü de getiriyor. Banka, gözden kaçan şüpheli işlemleri belirleyip bildirecek. İşlem izleme, müşteri incelemesi, yabancı muhabir hesapları ve kara para aklamayla mücadelede kullanılan verilerin yönetimi bağımsız değerlendirmeden geçecek.
Üçüncü çeyrek kârına hisse başına 17 sent etki
Bank of America, Reuters’a yaptığı açıklamada düzenleyicilerle uzlaşmaya vardığını ve uyum sistemleri için milyarlarca dolarlık teknoloji yatırımı yaptığını belirtti. Banka, 1,2 milyar dolarlık giderin vergi matrahından indirilemeyeceğini ve üçüncü çeyrek net kârını hisse başına yaklaşık 17 sent azaltacağını bildirdi. Üçüncü çeyrek sonuçlarının 14 Ekim’de açıklanması planlanıyor.
OFAC dosyası, Rusya, Belarus, İran, Myanmar, Somali, uyuşturucu ticareti ve küresel terörle bağlantılı yaptırım programlarında 475 olası ihlali kapsıyor. Kurum ihlalleri ağır nitelikte değerlendirmedi ancak büyük bölümünün banka tarafından gönüllü olarak açıklanmadığını belirtti. Bank of America cezası böylece işlem izleme, müşteri incelemesi ve yaptırım taramasındaki eksikleri tek bir büyük mali yük altında birleştirdi.
Yorumlar
Görüşünüzü paylaşabilirsiniz. Yorumlar onaylandıktan sonra yayınlanır.